彰化銀行財富管理攜手富蘭克林深耕客戶廣納世界財 @ 痞客邦痞好康專區部落格

第四季伊始，金融市場波動不小，彰化銀行積極為客戶財富把關，相偕全球投資專家富蘭克林共同舉辦108年第四季理財客戶講座，北中南共四場。由富蘭克林資深講師提供最新市場動態趨向，以及因應的佈局對策，同時邀請知名企業家陳焜耀分享難得在各場域的親身經歷與體悟，鼓勵客戶即使遇到投資理財難題也能堅守信念，進而轉化為滋潤人生的資糧。

彰銀擁有百年招牌，見證台灣人在財富管理需求的演進，在各項金融商品及服務均力求創新與合乎客戶所需，例如觀察到超高齡、少子化社會的來臨，彰銀積極規劃「富足退休計畫」及「富足寶貝計畫」，以協助熟齡大人及早規劃退休生活，與為子女寶貝擘畫未來。

而富蘭克林也呼籲，退休是屬於二十甚至三十年以上的長期計畫，每個階段都有不同的策略及基金配置，距離退休尚遠的年輕族群可以較積極的股票型基金為主，隨著年紀漸長、靠近退休，則要慢慢調升全球債券型基金等債券資產的比重。

此外，因應時下新興數位金融趨勢風潮，彰銀展現革新氣象，突破舊框架，制訂完善的行銷策略，研發多元化的金融商品，理財服務到位，堪為業界標竿，而富蘭克林固守與客戶面對面的服務機會，近年在數位金融服務方面亦不斷求新求變，同步把握數位社群平台，積極號召年輕族群加入基金理財行列。

展望年底前行情，市場因美中情勢、企業財報、英國脫歐等國際間重大政經事件影響，波動增溫，不過，第四季又屬傳統旺季，資產配置建議提高債券部位，並納入兩種類型以上的債券基金，佈局全球債券型基金與美元精選收益型基金扮演穩中求進的主力，再依個人風險承受度，以定期定額、逢震盪分批承接股票型基金，例如具固定收益證券特性的特別股收益型基金，既不錯失旺季行情機會也豐富投資組合標的。